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廣東銀行業A股IPO掃描:廣州銀行領銜排隊候場

來源:互聯網 2021-05-12 15:55中投網 A-A+

  沉寂一年后,A股市場銀行IPO或將迎來新的繁榮。

  5月7日,瑞豐農村商業銀行首發申請獲證監會核準,不出意外將成為浙江省首家上市農商行。不久前的4月30日,齊魯銀行IPO同樣獲得監管核準。而就在今年2月份,重慶銀行已成功登陸A股。

  此外,根據證監會官網披露,目前仍有包括5家城商行和8家農商行在A股排隊IPO。

  對此,業內人士普遍認為,在經歷了一年的冷清期后,中小銀行今年有望迎來一波上市熱潮。

  盡管監管層鼓勵中小銀行多渠道補充資本金,但通過IPO登陸資本市場依然是其中的重要選項。在光大銀行金融市場部分析師周茂華看來,當前部分中小銀行資本承壓仍比較明顯。一方面,監管層表態支持符合條件的中小銀行采取包括上市在內的方式多渠道補充資本;另一方面,全球經濟呈現復蘇跡象,企業和銀行經營狀況改善,低估值、高股息率對投資者的吸引力正逐步增強。在這樣的背景下,將有更多中小銀行選擇上市。

  值得注意的是,上述13家A股排隊IPO的銀行中,包括廣州銀行、東莞銀行、順德農商行、南海農商行等4家廣東銀行。而作為金融大省的廣東,目前尚無一家銀行登陸A股。

  事實上,廣州曾很接近擁有屬于自己的第一家A股上市銀行,但最終擱淺。去年12月30日,本是廣州農商行上會的日子,但該行在前一天突然宣布,鑒于戰略規劃調整,決定撤回A股發行申請,并將根據實際情況擇機重啟A股IPO。

  那么,廣州農商行退出后,哪家銀行有希望成為廣東首家登陸A股的銀行?

  廣州銀行領銜沖刺A股

  從審核狀態來看,目前在A股排隊IPO的4家廣東銀行均為“預披露更新”。但從IPO受理后的進展情況來看,廣東最大的城商行廣州銀行無疑是這4家銀行的領頭羊。

  廣州銀行謀求上市最早可追溯到2009年。彼時,該行提出三年上市的口號,但始終沒有實質性進展。究其原因,股權過于集中或是其謀求IPO的最大障礙。

  2018年6月,廣州銀行引進南方電網等7家戰略投資者。增資擴股后,該行股權集中的問題明顯改善。目前,該行第一大股東廣州金控持股比例為22.58%。

  此后在2018年和2019年年報中,廣州銀行連續兩年將上市作為“1號工程”放在全行戰略突出位置。去年6月份,該行的上市申請獲證監會受理。

  4月30日,廣州銀行發布2020年年報。其中提出,今年要穩妥推進上市工作,力爭年底前取得上市發行批復;同時,以推進上市為契機,對標先進完善公司治理體系。

  根據最新年報,截至2020年末,廣州銀行資產總額突破6000億元,達到6416.32億元,同比增長14.33%。去年全年實現營收149.18億元,同比增長11.50%;凈利潤44.55億元,同比增長3.01%。不良貸款率1.10%,比上年下降0.09BP。

  相比之下,廣東另一家城商行——東莞銀行的上市之路同樣漫長,但步伐略顯緩慢。公開資料顯示,該行首次遞交上市申請材料時間是2008年3月,此后一直未有實質性進展。直到2014年6月,該行被證監會終止審查。時隔近5年后,證監會于2019年2月份再次接收該行IPO申請材料。

  與股權集中阻礙廣州銀行上市進展緩慢不同,阻礙東莞銀行上市的原因之一則是股權過于分散。最新年報顯示,截至2020年末,該行共有5183位股東,且無控股股東及實際控制人。其中持股超過5%的股東僅有一位,即持股22.22%的東莞市財政局。

  在年報中,東莞銀行表示,2021年將統籌做好戰略發展規劃,加快推進上市工作。

  此外,還有就是兩家同屬于佛山地區的農商行——順德農商行和南海農商行。2019年5月,上述兩家農商行的A股上市申請同時獲廣東銀保監局批復同意。同期,證監會受理南海農商行的上市申請材料。去年初,受理順德農商行的上市申請材料。

  公開資料顯示,佛山有三家千億級農商行,除了上述兩家之外,還有佛山農商行。其中,順德、南海只是佛山市的兩個下設區,但順德農商行和南海農商行資產規模均明顯高于佛山農商行。數據顯示,截至2020年末,順德農商行總資產達到3625.00億元,在農商行中排名前列;南海農商行總資產2240.67億元,較年初增長11.64%。

  廣發銀行IPO還要多久?

  除了上述4家在A股排隊IPO的銀行,作為唯一一家總部位于廣州的全國性股份行,廣發銀行的上市進展也頗受資本市場關注。

  自去年渤海銀行成功登陸H股后,我國12家股份行中就僅剩兩家未上市,其一是剛剛經歷改革重組的恒豐銀行,其二便是廣發銀行。

  事實上,在尋求IPO的路上,廣發銀行也已經行了10余年。早在2009年,廣發銀行便開始準備上市事宜,彼時該行在年報中明確提出要積極推動本行公開發行上市,成立上市工作領導小組。

  2011年5月,廣發銀行向廣東證監局備案,正式啟動“A+H”股IPO。但到了2013年12月初,因A股市場環境生變,該行決定暫時擱置A股上市計劃全力備戰H股,此后未有實質性進展。2015年,該行再次籌備上市事宜,但兩年后本已在申請狀態IPO被悄然改成“暫時中止”。

  作為國內最早組建的全國性股份制商業銀行之一,廣發銀行的IPO還要多久才能實現?

  在2019年上半年工作會議上,時任中國人壽集團黨委書記、董事長的王濱要求,廣發銀行加快推進“三步走”戰略深化,圍繞“三至五年內實現公開上市”的目標進一步推進戰略深化。

  在最新的年報中,廣發銀行表示,在過去的2020年,該行持續做好上市準備基礎工作,推進上市差距分析落實,優化提升投資故事,力爭早日建立資本補充長效機制。

  今年1月19日,廣發銀行召開干部大會宣布,中國人壽保險(集團)公司黨委委員、副總裁王凱出任該銀行黨委書記,擬任副董事長、行長。

  公開資料顯示,出生于1972年的王凱曾任中國進出口銀行上海分行行長、資金營運部副總經理、總經理,擁有豐富的銀行從業經驗。業內人士認為,此番王凱重回銀行業,或將助力廣發銀行IPO提速。

  根據年報,截至2020年末,廣發銀行資產規模突破3萬億元大關,達到3.03萬億元,同比增長15.01%。去年全年實現營收805.25億元,同比增長5.52%;凈利潤138.12億元,同比增長9.79%。

  資產質量方面,截至去年末,該行不良率為1.55%,與年初持平;撥備覆蓋率較年初上升4.91個百分點至178.32%。

  值得注意的是,該行面臨著較大的資本補充壓力。截至去年末,該行核心一級資本充足率、一級資本充足率、資本充足率分別為7.8%、9.85%、12.5%,較年初均有不同程度的下降。

  4月份,北京產權交易所披露,廣發銀行擬向社會募資不超過400億元,用于補充核心一級資本金。本次募集資金對應的持股比例不超過47億股,增資價格不低于8.80元/股。

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