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8萬億股份行大動作!私行業務有望持牌專營

來源:互聯網 2021-05-12 15:44中投網 A-A+

  5月11日,資產規模近8萬億的興業銀行兩件大事落定!

  一方面,11日下午興業銀行召開領導干部大會,宣布重要人事任命:建設銀行副行長呂家進擔任興業銀行黨委書記,推薦作為該行董事長人選。

  至此,空缺20個月、幾經波折,興業銀行終于迎來新任掌舵人,F年52歲的呂家進,也將成為該行歷任領導班子中頗為罕見的非福建籍成員。

  另一方面,銀保監會官網同日公告顯示,已同意興業銀行在上;I建私人銀行部,為該行所屬分行級專營機構。

  這也是近十年來監管部門下發的唯一一張私人銀行專營機構批籌。在這之前,盡管開展私行業務的商業銀行數不勝數,但真正獲批持牌經營的私行只有三家:工行、農行和交行。

  建行副行長呂家進正式執掌興業銀行

  5月11日下午,興業銀行召開中層正職以上干部大會。會上,有關部門宣布,任命呂家進為興業銀行黨委書記。在經過必要的監管審批等程序后,他將正式出任興業銀行董事長。

  至此,市場對興業銀行新任掌門人的關注與猜測終于塵埃落定。在這之前,掌舵該行近20年的原董事長高建平于2019年9月退休,誰將成為興業銀行第三任董事長成為外界最為關心的話題。

  公開信息顯示,呂家進現年52歲,河南鎮平人,博士研究生,畢業于西南財經大學金融學專業,是從郵政系統成長起來的干部。

  2007年郵儲銀行成立時,時任國家郵政局郵政儲匯局副局長的呂家進即出任該行執行董事、副行長,后于2012年底升任行長,2016年兼任郵政集團副總經理。

  2019年初,呂家進調任交通銀行副行長。郵儲銀行也在當時的離任公告中給予高度評價,稱他“為郵政儲蓄事業服務三十年,特別是為郵儲銀行工作十二年、擔任行長六年來,帶領全行發展普惠金融,致力轉型創新,完善風控體系,提升綜合實力。從郵儲銀行組建到完成股改、引戰、上市三步走改革方案,一路走來,呂家進身體力行、無私奉獻,傾注了大量心血,做出了卓越貢獻。”

  履新交行后,呂家進先是分管交行同業業務,后于2020年3月調整至分管對公業務。7月,在交行任職僅一年半時間的呂家進又調任建設銀行執行董事、副行長,分管零售條線,不到1年,即南下執掌興業銀行。

  呂家進的到任,恰逢“十四五”開局之年,也是興業銀行基本完成資產負債表戰略性重構、新一輪五年規劃啟航之年。興業銀行表示,將持續推動“1234”戰略落地,樹牢綠色銀行、財富銀行、投資銀行三大品牌,全面推進數字化轉型貫穿始終,實現從規模銀行向價值銀行轉變。

  會上,呂家進表態稱,將把福建作為第二故鄉,面對新崗位和組織重托,將不忘初心、牢記使命,恪盡職守,真抓實干,為興業銀行貢獻全部力量。

  呂家進表示,將認真貫徹落實好福建省委、省政府的各項要求,在鞏固老一輩興業人干事創業優秀傳統的基礎上,一張藍圖繪到底,堅持一屆接著一屆干,縱深推進“1234”戰略,認真抓好綠色銀行、財富銀行、投資銀行品牌建設。

  私行業務有望獨立持牌

  新帥到任的同日,銀保監會也在官網發布批復稱,同意興業銀行在上;I建私人銀行部,為該行所屬分行級專營機構,批籌有效期為6個月。

  這也是近十年來監管部門下發的唯一一張私人銀行專營機構批籌。在這之前,盡管開展私行業務的商業銀行數不勝數,但真正獲批持牌經營的私行只有三家:工行、農行和交行,其中,交行私人銀行于2012年9月正式成為持牌專營部門。

  與前述三家國有大行一致,興業銀行也將私行專營機構設于上海。除了上海本身的經濟環境、金融信息與文化氛圍適合私行業務開展外,早在2011年4月成立私人銀行部時,該行就將私行總部設于上海,定位于總行一級部門。

  但根據2018年初原銀監會下發的《關于進一步深化整治銀行業市場亂象的通知》,未經審批設立機構并展業屬于違法違規展業,因此,興業銀行申請私行部門獨立持牌也勢在必行。此前,該行資金營運中心、信用卡中心已分別于2004年、2008年獲批獨立持牌。

  事實上,2020年開始,興業銀行就已經將財富管理與私人銀行業務提上戰略優先位置。其結果是,過去一年該行私人銀行業務取得驕人戰績。

  僅以私募代銷為例,該行私人銀行2020年新增知名陽光私募基金銷售386億元,同比增長600%以上,在頭部私行競爭中奪得一席之地。

  截至去年末,興業銀行私人銀行客戶數約4.86萬戶,同比增長20.8%,私人銀行客戶月日均金融資產(AUM)6337.2億元,同比增長近20%。

  中金公司發布深度研報認為,未來興業銀行私人銀行有望繼續帶動銀行表內外規模穩健擴張,預計該行“私行財富業務處于集中發力前夜”。

  據券商中國了解,在2021年初工作會議上,興業銀行行長陶以平在談到全年重點工作時也多次提及私行業務,主要包括四方面:

  一是,要加強財富與私行業務等戰略轉型指標考核;

  二是,強化公私雙向聯動。企金條線要充分激活零售尤其是私行獲客渠道,要強化分行戰略客戶經理與私行客戶經理的融合互動;反過來,也要增強私行業務對“商行+投行”的支撐作用、對普惠小微業務的帶動作用;

  三是,私人銀行要提升北上廣深等10家分行貢獻度。提升3000萬以上超高凈值客戶在全行私行客戶的占比,打造精品私人銀行;

  四是,對財富和私行業務開展客戶旅程優化。完善“百富人生”“寰宇人生”品牌,在教育、醫療等領域形成更有吸引力的客戶權益體系。

  據了解,持牌專營機構可以根據業務發展需要向下延伸設立分支機構,如果興業銀行順利拿下這張私行牌照,無疑將助力挖掘新增私行客戶。

  此外,興業銀行和波士頓咨詢曾在2017年合作撰寫報告表示,如若私人銀行專營機構和業務監管框架得以完善,適度放寬經營限制,將有助于私行機構打破“零售升級”的發展定位,能夠切實從私行客戶需求出發,進行業務創新,在風險可控的前提下提供與私行客戶特性需求相匹配的產品與服務。

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